中新網(wǎng)山西新聞2月21日電 “民警同志，老人非要向境外匯出18萬元，我們感覺有問題，怎么都勸不住，你們快來看看啊�！苯�，山西臨汾市堯都區(qū)派出所接到一家銀行工作人員報警電話，稱一位老年客戶執(zhí)意要向境外匯款買房，請求民警幫助。

　　原來，這位老年男性客戶來到中國銀行臨汾堯都支行辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額18萬元。該行綜服經(jīng)理詢問匯款用途及是否認識對方時，客戶稱其付房款，但并不認識對方，而且對方收款賬戶為個人。這時綜服經(jīng)理結(jié)合日常“平安中行”微信公眾號中的相關(guān)案例，意識到客戶有可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　老人告訴銀行工作人員，他加入了一個“老撾磨丁經(jīng)濟特區(qū)山西業(yè)主總?cè)骸保瑴蕚湓诶蠐胪顿Y買房，并已繳納2萬元定金。對方給客戶提供的商品房認購協(xié)議書為中文，加蓋的印章卻為外文，而繳納定金的收據(jù)為中文財務(wù)專用章，委托收款證明上記載的內(nèi)容為“老撾××公司委托周×代收”，收款賬號為個人賬戶。他們的聊天記錄中有房屋視頻，對方稱那是客戶所購買的房產(chǎn)，再次詢問客戶的子女是否對此知情，客戶卻明確表示不能讓兒女知道。

　　溝通期間，該客戶兩次接到對方打來催促盡快匯款的電話，而且還引導(dǎo)老人立即開通手機銀行。當警惕性很強的銀行副行長接聽電話時，對方卻聲稱“此項目為‘一帶一路’國家支持項目，銀行不要影響國家發(fā)展”。面對這種情況，老人還是執(zhí)意要匯款。為避免客戶資金損失，該行立即撥打了110報警電話，經(jīng)與轄區(qū)派出所民警一再勸說下，老人最終意識到問題的嚴重性，終止匯款，并對該行工作人員專業(yè)、耐心的服務(wù)表示感謝。

　　以上驚險一幕，只是中國銀行山西省分行維護人民群眾合法權(quán)益的一個片段。據(jù)了解，2022年以來，該行己成功幫助客戶堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙40起，挽回金額達667萬元；堵截異常開戶開卡17起；成功協(xié)助各級公安機關(guān)抓獲涉詐可疑人員69名，配合破獲涉詐團伙1個；協(xié)助辦理被騙資金返還249筆、金額1099萬元，以實際行動切實保護好人民群眾的“錢袋子”。

　　中國銀行山西省分行始終堅持“以人民為中心”的發(fā)展思想，秉持“金融為民”的初心，統(tǒng)籌安全與發(fā)展，平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防控的關(guān)系，堅定不移地把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這項涉及國計民生的大事作為一項重點工作常抓不懈。該行一是積極在機制建設(shè)上下功夫，成立專項領(lǐng)導(dǎo)小組，健全“專家小組、會商研判、警銀協(xié)作、檢查督導(dǎo)、考核獎懲”六項工作機制，主動作為、齊抓共管，統(tǒng)籌推進。二是在源頭整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防變量”的目標要求，從“事前預(yù)防、事中管控、事后核查”等多個方面做好防控，完善賬戶全生命周期管理，不斷提升風險防控能力。三是在精準防控上下功夫，持續(xù)加大技防投入，形成“技防+人防+制度防”的立體防范體系，努力實現(xiàn)風險早識別、早發(fā)現(xiàn)、早處置，切實維護好人民群眾的合法權(quán)益。四是在宣傳教育上下功夫，持續(xù)加大反詐宣傳的力度、密度、強度，通過該行官網(wǎng)和“平安中行”微信公眾號推送案例和反詐知識，在網(wǎng)點設(shè)置宣傳咨詢臺、擺放宣傳材料、張貼風險提示，在網(wǎng)點LED、廣告機、自助設(shè)備播放反詐標語、視頻，與主流媒體共同發(fā)聲，與黨建共建、業(yè)務(wù)營銷等場景融合，積極開展“進社區(qū)、進企業(yè)、進學校、進鄉(xiāng)村、進家庭”五進宣傳活動，走進麗華苑、星河灣等十個太原大型居民社區(qū)，以知識競賽、有獎問答、情景劇等形式廣泛宣傳，達到“送服務(wù)、送知識、送安全”的目的，積極營造全社會共同反詐的良好氛圍。

　　與此同時，該行在警銀聯(lián)動上也下足功夫，持續(xù)推進“警銀聯(lián)動、縱深打擊”專項行動，派員入駐各級反詐中心，積極協(xié)助公安機關(guān)開展賬戶查詢、緊急止付、資金返還、預(yù)警勸阻等工作。在考核獎懲上持續(xù)加強督導(dǎo)推進、考核獎懲等工作，積極推進“無詐網(wǎng)點”創(chuàng)建活動，并加大對反詐防案有功人員的獎勵力度，2022年共發(fā)放獎勵8.15萬元。

　　功夫不負有心人。經(jīng)過全行上下的不懈努力，該行反詐工作取得了良好成效，得到了公安機關(guān)、監(jiān)管部門和總行積極評價和充分肯定。2022年5月，該行作為全省金融保險行業(yè)唯一代表參加了山西省政府新聞辦召開的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會。山西省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對該行“無詐網(wǎng)點”創(chuàng)建行動和持續(xù)協(xié)助公安機關(guān)抓獲涉詐可疑人員并加大獎勵力度的做法，在全省金融機構(gòu)進行了推廣。該行還連續(xù)兩年榮獲太原市“警銀協(xié)作聯(lián)合反詐先進單位”稱號，轄屬多家機構(gòu)和多名員工也得到當?shù)毓卜丛p中心的書面表揚或表彰。

　　下一步，中國銀行山西省分行將繼續(xù)擔當國有大行責任，踐行“融通世界、造福社會”的使命，履職盡責、主動擔當、真抓實干、凝聚合力，堅決打贏打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的阻擊戰(zhàn)，為“平安山西”建設(shè)貢獻金融力量，為人民群眾美好生活“保駕護航”。(完)

　　(劉曉杰)