中新網(wǎng)山西新聞8月3日電 近年來，山西清徐農(nóng)商銀行積極貫徹落實“斷卡”行動，配合政府部門嚴厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡違法犯罪、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。與此同時，該行拒絕“一刀切”“層層加碼”，堅持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，加強分類、做好核查、事后監(jiān)管，有區(qū)別的為客戶開辦新卡，切實滿足客戶實際需求。

　　清徐農(nóng)商銀行依托“客戶交易風(fēng)險監(jiān)測平臺”，精準定位客戶，對客戶進行高效識別。該行總結(jié)以往的涉案賬戶客戶群體特征，將辦卡涉案賬戶辦理人的集體特征篩選出來，將客戶分為高風(fēng)險客戶和中低風(fēng)險客戶。

　　清徐農(nóng)商銀行對新開卡客戶做到“三核、三查、四觀、四詢問、一管控”。對新開卡客戶進行“三核”，加強對真人真證、開戶意愿、手機號碼的核實。賬戶開立“三查”，加強對開戶人、身份證件、聯(lián)網(wǎng)核查一致性的核對。賬戶開立“四觀”，重點觀察他人指導(dǎo)開卡、集體或分批開卡、換網(wǎng)點開卡、存在異常行為的情形。賬戶開立“四詢問”，開戶過程中詢問關(guān)注地址、年齡、職業(yè)、開戶用途及異常行為等信息。賬戶開立“一管控”，持續(xù)加強對異常開戶行為、可疑交易的監(jiān)測風(fēng)控。靈活多樣的核查方式既堵住了不法份子的漏洞，又滿足了客戶合理的辦卡需求。

　　清徐農(nóng)商銀行根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)風(fēng)控要求，進一步完善賬戶交易風(fēng)險預(yù)警及阻斷功能需求，優(yōu)化“客戶交易風(fēng)險監(jiān)測平臺”系統(tǒng)模型，加強“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”日常管理及使用，對涉案賬戶進行集中管控，配合公安機關(guān)完成涉案或可疑賬戶的分析、預(yù)警，以及緊急止付、凍結(jié)等工作。同時，暢通金融消費者投訴渠道，做好因賬戶風(fēng)險防控引發(fā)的投訴；將反詐反賭宣傳活動納入金融知識宣傳、消費者權(quán)益保護活動范疇。(完)

　　(羅芬芬)