圖為太原晉祠路上一興業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)�！±钔ヒ� 攝

　　中新網(wǎng)太原7月16日電 (李庭耀 楊靜)近日，一名視頻博主講述自己因“自由職業(yè)者兼家庭主婦”的身份，在辦理銀行卡時(shí)被“刁難”，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。此后，記者在山西太原進(jìn)行隨機(jī)走訪中發(fā)現(xiàn)，較此前僅需身份證即可開(kāi)卡的情況，目前，多家銀行提高開(kāi)卡審核門(mén)檻，不同銀行標(biāo)準(zhǔn)不一。

　　記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，每家銀行的工作人員都會(huì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡原因、用途等問(wèn)題，雖然沒(méi)有明確提出對(duì)自由職業(yè)者或家庭主婦等身份的界定，但對(duì)工作證明、居住證明有了明確要求。

　　如，有的銀行要求客戶(hù)提供工作證明、居住證明等材料，有的銀行需客戶(hù)提供身份證原件、實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)，并簽訂《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》)；在一些銀行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員建議客戶(hù)使用已有銀行卡不必再辦理新卡。

　　太原晉祠路上一興業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示，在自助辦理機(jī)上開(kāi)卡時(shí)，工作單位和職業(yè)是必填項(xiàng)，“原來(lái)還可以選‘其他’‘家庭主婦’等選項(xiàng)，現(xiàn)在沒(méi)有了”。

　　農(nóng)業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)開(kāi)卡要求也較為嚴(yán)格。太原南內(nèi)環(huán)西街一農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員稱(chēng)，持外地身份證開(kāi)卡，需提供本地居住證或工作證明，否則只能開(kāi)日累計(jì)存取款限額均為1萬(wàn)元的二類(lèi)卡，且不建議開(kāi)通網(wǎng)上銀行、掌上銀行等服務(wù)。

　　在太原一光大銀行網(wǎng)點(diǎn)，客戶(hù)提供身份證原件后，工作人員會(huì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)住址、開(kāi)卡原因、用途等問(wèn)題，并進(jìn)行反詐宣傳，提醒銀行卡不得出借、賣(mài)給他人使用，且要求簽署《風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》。

　　《風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》顯示，如個(gè)人客戶(hù)被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為非法出租、出售、出借、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的個(gè)人，光大銀行依規(guī)將在5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)(卡)非柜面業(yè)務(wù)，并拒絕為其新開(kāi)立賬戶(hù)。

　　多位銀行從業(yè)人員告訴記者，提高客戶(hù)開(kāi)卡審核門(mén)檻與“斷卡”行動(dòng)相關(guān)。

　　非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。2020年10月，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國(guó)范圍開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪行為。

　　為此，人民銀行要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)要按照“誰(shuí)開(kāi)卡、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)主體責(zé)任。

　　由于“誰(shuí)開(kāi)卡、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，一些銀行提高客戶(hù)開(kāi)卡審核門(mén)檻。有銀行工作人員告訴記者，如果經(jīng)他之手辦理的銀行卡被提供給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子使用，“從上到下都要查我們”。

　　上述情況并非山西太原個(gè)例。據(jù)公開(kāi)報(bào)道，北京、湖北、廣東等地不少銀行也提高客戶(hù)開(kāi)卡審核門(mén)檻，包括要求客戶(hù)提供身份證明、工作證明、居住證明、社保繳納記錄、手機(jī)入網(wǎng)時(shí)長(zhǎng)證明等，不同銀行標(biāo)準(zhǔn)不一，甚至有銀行客服表示部分網(wǎng)點(diǎn)暫時(shí)無(wú)法提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)。

　　除提高客戶(hù)開(kāi)卡審核門(mén)檻，全國(guó)多家銀行已發(fā)布公告，對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)的個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)啟清理工作。

　　官方數(shù)據(jù)顯示，2020年10月至今年6月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)等部門(mén)共繳獲涉詐電話(huà)卡373.3萬(wàn)張、銀行卡56.6萬(wàn)張，懲戒“兩卡”失信人員17.3萬(wàn)名，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)1.8萬(wàn)家。(完)